Если на ваш счет неожиданно поступила сумма денег, не спешите радоваться! Чаще всего это предвестник звонка с просьбой вернуть средства, переведенные по ошибке. Однако, проявив доброту, вы можете оказаться под следствием как соучастник мошенничества. Именно таким образом злоумышленники выводят украденные деньги и скрывают свои следы, используя посредников, которых называют дропперами.
По словам заместителя начальника отдела УБК ГУ МВД Евгения Терентьева, «в каждом имущественном преступлении злоумышленники используют банковские карты. Дропперы играют ключевую роль в таких схемах и их часто бывает много, чтобы запутать следствие».
Мошенники делят крупные суммы на несколько мелких и выводят их через дропперов. Для осуществления этой схемы они иногда даже покупают данные, включая реквизиты и привязанные к ним номера телефонов, предлагая это как легкий способ заработка.
«Чувство жадности и желание быстро заработать часто толкают людей на необдуманные и юридически рискованные поступки. Зачастую они поддаются соблазну легких денег и рискуют своей репутацией», — отмечает доцент кафедры уголовно-правовых дисциплин института права ЧелГУ Сергей Дробот.
Эксперт добавляет, что чаще всего дропперами становятся молодые люди, которых убеждают в безопасности таких действий. Однако отследить любые переводы в стране сейчас не составляет труда, и если окажется, что деньги были незаконными, дроппер может легко оказаться в «черном списке» своего банка.
«Ни в коем случае не стоит соглашаться на предложение вернуть деньги другому лицу. Лучше обратиться в свой банк, объяснить ситуацию и попросить их вернуть средства тому, от кого они были получены», — советует начальник отдела платежных систем и расчетов Челябинского отделения Банка России Людмила Панина.
Для минимизации ущерба от таких операций банки и правоохранительные органы активно сотрудничают. В прошлом году в Челябинске было выявлено около трехсот дропперов.
